T/ZFIDA 0001—2022 商户反欺诈安全防御体系设计指南-团体标准
目录
| 标准详细信息 | |
|---|---|
| 标准状态 | 现行 |
| 标准编号 | T/ZFIDA 0001—2022 |
| 中文标题 | 商户反欺诈安全防御体系设计指南 |
| 英文标题 | |
| 国际标准分类号 | 99 (没有标题) |
| 中国标准分类号 | |
| 国民经济分类 | J699 其他未列明金融业 |
| 发布日期 | 2022年12月28日 |
| 实施日期 | 2022年12月28日 |
| 起草人 | 董纪伟、刘勇、刘宝进、左春、白彪、叶飞、杨珂、张锐 |
| 起草单位 | 北京同盾科技有限公司、中关村互联网金融研究院、中移动金融科技有限公司、中科软科技股份有限公司、中国银联股份有限公司、通联支付网络服务股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、之江实验室 |
| 范围 | |
| 主要技术内容 | 标准适用于银行、第三方支付机构、互联网金融等行业，构建企业级商户反欺诈智能风控安全防御体系的方案设计、开发工作，以及可参考适用于指导各金融机构开展商户风险识别数字化自动侦测应用及商户反欺诈风控技术能力的评测工作。 本标准提出了金融行业在数字化转型过程中，基于大数据风控技术、AI 智能决策分析，开展商户反欺诈安全防御体系搭建，各类商户风险识别自动侦测的技术、开发、部署及应用解决方案标准化建议，以及搭建商户全生命周期风险防控策略体系设 计方法。 标准主要内容包括在防范新型电信诈骗、跨境网络赌博、洗钱、套现、非法交易等风险场景下，覆盖银行、支付、互联网等多行业商户交易、支付、结算多渠道，基于 AI 模型、资金网络、知识图谱及内容安全分析，开展商户风险精准画像、关联群 体挖掘分析和风险识别拓展，定位商户欺诈风险，并提出商户收单收款、支付结算、资金往来交易等业务全流程的反欺诈风险防控策略体系设计方法，以及构建商户全生命周期风险管理“七重防护”应用架构要求，建立从事前、事中、事后全面涵盖多场景多渠道多环节商户风险动态管理和可视化运营机制的要求。 |
| 是否包含专利信息 | 否 |
| 标准文本 | 不公开 |
| 团体详细信息 | |||
|---|---|---|---|
| 团体名称 | 中关村金融科技产业发展联盟 | ||
| 登记证号 | 51110000MJ0123149K | 发证机关 | 北京市民政局 |
| 业务范围 | 开展金融科技领域的学术研究，学术交流，技术研发，成果转化，咨询服务，展览展示，承办委托，国际交流。 | ||
| 法定代表人/负责人 | 刘勇 | ||
| 依托单位名称 | |||
| 通讯地址 | 高粱桥斜街42号融汇国际大厦1-305 | 邮编 : 100006 | |